FD宣言　お客様本位の業務運営に関する取り組み

「FD宣言」

～Fiduciary duty～

株式会社あん心保険事務所

お客様本位の業務運営に関する取り組み方針

株式会社あん心保険事務所(以下、「当社」)は金融庁が定める

『顧客本位の業務運営に関する原則』

に基づき、保険代理業務を担う企業として、顧客の最善利益を追求し、金融市場の健全性に寄与することを宣言いたします。

1. 顧客の最善利益の追求

顧客のニーズ・ライフプランを的確に把握し、最適な保険商品・金融サービスを提供します。

短期的な利益に偏らず、長期的な顧客満足と信頼を重視します。

お客様の最善の利益を常に追求し、高い倫理観と専門性をもって、お客様の立場に立った提案・対応を行います

2. 利益相反の適切な管理

保険会社・証券会社との取引において、利益相反が生じ得る可能性場合は透明性を確保し、顧客利益を最優先します。

お客様との間に利益相反が生じる可能性がある場合には、その状況を適切に把握・管理し、お客様の利益が不当に害されることのないよう努めます。

社内規程を整備し、利益相反管理体制を継続的に改善します。

3. 公正・誠実な情報提供

商品の仕組み、リスク、費用等について、顧客が理解できるよう分かりやすく説明します。

契約概要・注意喚起情報を誠実に伝え、顧客の納得を得た上で契約を締結します。

4. KPIによる業務評価と公表

顧客満足度、契約更新率、苦情対応件数、ペーパーレス契約率などをKPIとして設定し、毎年公表します。

定量的・定性的な評価を通じて、業務改善を継続的に実施します。

5. コンプライアンスとガバナンスの強化

金融庁・証券会社の監督指針を遵守し、法令・規制に基づいた業務運営を徹底します。

社員教育を強化し、顧客本位の姿勢を組織全体に浸透させます。

6. 手数料の明確化

当社が取り扱う金融商品（投資信託等）に関して、お客様にご負担いただく手数料その他の費用については、内容・水準・根拠等をわかりやすく説明し、透明性を確保します。

7. 定期的な見直し

本取引方針は、社会情勢やお客様ニーズの変化等を踏まえ、定期的に見直し、継続的な改善を図ってまいります。

社員教育を強化し、顧客本位の姿勢を組織全体に浸透させます。

株式会社あん心保険事務所は、このFD宣言を実践し、 金融庁・証券会社との連携を通じて、顧客本位の業務運営を推進し、金融市場の健全な発展に貢献してまいります。

制定日　２０２５年４月１日

　　株式会社あん心保険事務所　　　金融商品仲介業者　近畿財務局長（金仲）第２８０号